本期信贷资产支持证券由国开行作为发起机构，上海到武汉货运以部分信贷资产作为信托财产委托给中信信托，由后者设立一个专项信托，购买资产池。
自信贷资产证券化启动以来，国开行一直扮演着“急先锋”的角色。国开行分别发行过一期信贷资产支持证券，均已完成兑付。
银行信贷质量是最大风险颇受瞩目的是，由国开行旗下国开证券与国泰君安证券领衔，上海到武汉货运共有52家金融机构担任本期信贷资产支持证券的承销商，囊括了国内主要商业银行和证券公司，堪称史上最强阵容的承销团。
据介绍，优先级各档资产支持证券将在全国银行间债券市场公开发行，次级档由受托机构定向发行；优先级各档资产支持证券的票面利率为固定利率，按照簿记建档结果确定，次级档证券无票面利率。
募集说明书显示，本期证券的资产池涉及43名借款人向国开行借用的49笔贷款，均为浮动计息、按季度付息；参照国开行内部制定的信贷资产质量5级分类标准，均为正常类贷款。全部未偿债权本金总额101.6644亿元，资产池加权平均信用等级为AA。本期证券法定到期日为2018年1月12日。
按照偿付次序的先后，本期资产支持证券分为优先A档资产支持证券，金额80.68亿元，包括优先A-1档13.3亿元、优先A-2档15.5亿元、优先A-3档22.8亿元，以及优先A-4档29.08亿元；优先B档资产支持证券，金额12亿元；次级档资产支持证券，金额8.9844亿元。
通过这种分类，这只资产支持证券实现了内部信用提升。上海到武汉货运中诚信国际信用评级有限责任公司分别授予优先A档、优先B档资产支持证券的预定评级为AAA、AA，次级档无评级。按照通知要求，重启后的信贷资产证券化将采用双评级，另一家评级机构为中债资信评估有限公司，其评级结果尚未披露。
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